Вся власть банкам "банковский светофор"

Вся власть банкам

С 1 июля вступили в силу новые положения "антиотмывочного закона" - 115-ФЗ. 

Цель изменений, как пояснил директор департамента финансового мониторинга России Илья Ясинский в 
интервью "Российской газете" 15.02.2021 - "Компании, через которые отмываются и обналичиваются деньги, будут отрезаны от банковского обслуживания".

Если кратко, компании на платформе "Знай своего клиента" разделили на 3 группы риска:
- низкий уровень риска - "зеленые", 
- средний - "желтые",
- высокий уровень - "красные".

Большинство компаний, порядка 99%, по данным ЦБ, находится в зеленой группе.
В красную группу попали технические компании, которые создаются для проведения сомнительных операций.

Цель понятна, вопрос кого коснётся нововведение и не выйдет ли боком реальному бизнесу по принципу "Лес рубят-щепки летят".

Недавняя ситуация

Организация оплачивает довольно внушительную сумму, порядка 300 тыс. руб., аренду производственных площадей 
(оговорюсь, что операция соответствует действительности, ничего "левого" нет), но у бухгалтер при оплате очередного платежа ошиблась и
в платежном поручении указала сумму, которая на 30 руб. (не тысяч, а именно рублей) больше. 

Платеж банк не провел, запросил договор аренды, доп. соглашения, акты сверок и пояснения: почему сумма в платежном поручении больше, чем 
сумма договора. Все платежи в адрес указанного контрагента были приостановлены, разбирательство шло 2,5 недели. 

Что выяснилось: арендодатель попал в списки со средним уровнем риска (Желтый), причину может узнать только сам арендодатель, подав в свой банк письменное заявление.

Так что теперь прозрачны не только НДС-ные компании, но и весь бизнес в целом.

Банковский светофор (платформа "знай своего клиента") работает пока только для банков, однако в дальнейшем предполагается расширить список пользователей.

 Получить консультацию юриста или бухгалтера Налоговой Консультации